Vous êtes sur le point de signer un contrat avec un fournisseur ou un partenaire marocain. Avant de poser une signature, vous voulez vérifier qu'il existe vraiment, qu'il n'est pas en redressement, et que ses dirigeants sont qui ils prétendent être. La bonne nouvelle : c'est faisable en 60 secondes, gratuitement, depuis n'importe où dans le monde. Voici comment.
Pourquoi vérifier une société marocaine est un défi spécifique
Contrairement à la France où les bases SIRENE et INPI sont en open data bulk download, le Maroc a fait des choix différents. L'OMPIC (Office Marocain de la Propriété Industrielle et Commerciale) tient le registre du commerce mais ne propose pas de bulk export public — seulement une recherche unitaire payante (~30 DH par requête). La DGI (impôts) tient le registre ICE accessible via un portail séparé. Bank Al-Maghrib publie sa liste d'établissements de crédit agréés dans le rapport annuel de supervision. Et l'AMMC (Autorité Marocaine du Marché des Capitaux) a sa propre liste d'émetteurs cotés et ses warnings.
Résultat : pour une vérification complète, vous devez interroger 4-5 sources différentes, chacune avec son propre format. C'est faisable mais long — d'où l'intérêt d'un outil consolidé.
Les 4 sources publiques à connaître
1. OMPIC — Registre du Commerce (RC)
L'OMPIC est l'autorité officielle qui gère les inscriptions au RC. Pour une recherche ponctuelle, allez sur directinfo.ma (le portail commercial OMPIC) et tapez le nom ou le numéro RC. Vous obtiendrez : dénomination, forme juridique, capital, siège social, date d'inscription, gérants déclarés. Coût : ~30 DH pour un rapport détaillé. Limites : pas de bulk, pas d'API publique, pas de données financières détaillées.
2. DGI — Identifiant Commun de l'Entreprise (ICE)
L'ICE est un identifiant à 15 chiffres obligatoire pour toute entité économique au Maroc depuis 2015. C'est l'équivalent du SIREN français — utile pour la facturation et la conformité fiscale.
3. AMMC — Émetteurs cotés et liste des avertissements
L'AMMC publie sur son site la liste des sociétés cotées sur la Bourse de Casablanca (~76 entreprises en 2026), ainsi que sa liste de "rappels et alertes" qui recense les opérateurs financiers non agréés.
4. Bank Al-Maghrib — Établissements de crédit agréés
BAM publie chaque année son Rapport sur la Supervision Bancaire qui contient en annexe la liste exhaustive des banques (24 banques classiques + 5 banques participatives), des sociétés de financement, des établissements de paiement, et des associations de microcrédit agréés au Maroc.
La méthodologie en 4 étapes
Étape 1 — Identifier l'entité
Vous avez besoin d'au moins un de ces 3 identifiants : nom commercial exact, numéro RC, ou ICE (15 chiffres). Si vous n'avez que le nom et qu'il est commun, vous risquez d'avoir plusieurs résultats — l'ICE ou le RC sont les seuls vrais identifiants uniques.
Étape 2 — Vérifier l'existence + statut
Recherche OMPIC pour confirmer : (1) l'entité existe au RC, (2) sa forme juridique correspond, (3) son statut est "actif" (pas "radié" ou "en liquidation"). Si l'OMPIC ne renvoie aucun résultat, c'est un signal rouge majeur — l'entité n'a pas d'existence légale.
Étape 3 — Vérifier les dirigeants
L'OMPIC liste les gérants/président déclarés au RC. Vérifiez que la personne avec qui vous traitez est effectivement listée comme représentant légal, ou qu'elle a un mandat formel signé par un dirigeant inscrit. C'est l'étape la plus souvent oubliée — et celle où se cachent 90% des fraudes au mandat.
Étape 4 — Cross-check sanctions et listes noires
Vérifier que ni l'entité ni ses dirigeants ne figurent sur : (1) la liste de gel des avoirs ANRF (sanctions nationales MA), (2) les listes internationales OFAC/ONU/UE, (3) la liste AMMC des opérateurs non agréés, (4) la liste FATF des juridictions à haut risque.
Les outils qui automatisent les 4 étapes
Au lieu de faire ces 4 vérifications manuellement (15-30 minutes par entité, et risque d'oublier une source), des plateformes spécialisées consolident tout. RiskSonnar est aujourd'hui la seule plateforme française qui couvre les 4 sources MA dans un seul scan, retournant un rapport en 60 secondes avec score de risque consolidé, badges (PEP, sanctions, alertes AMMC), et historique des dirigeants cross-companies. Pappers, Creditsafe, Dun & Bradstreet et Infogreffe ont une couverture quasi nulle sur le Maroc.
Cas d'usage pratiques
Cas 1 — Importateur français avec fournisseur marocain
Vous importez du textile depuis Casablanca. Avant de payer un acompte de 30 000 €, vérifiez : (1) RC OMPIC actif, (2) capital social cohérent avec la facture, (3) ICE valide, (4) gérant correspond à votre interlocuteur. 60 secondes, et vous évitez 90% des arnaques classiques.
Cas 2 — Banque française qui ouvre un compte à un dirigeant MA
Obligation LCB-FT renforcée : vérifier le statut PEP du dirigeant, absence de sanctions ANRF/OFAC/ONU, et l'existence de la société qu'il représente. RiskSonnar a indexé 915 PEPs MA + croise avec les sanctions internationales.
Cas 3 — Cabinet d'avocats qui due diligence un acheteur MA
Pour un deal M&A à 5 M€, vous devez prouver à votre client que l'acheteur n'est pas une société-écran. Cross-check OMPIC + AMMC + listes ANRF + analyse des dirigeants (combien d'autres mandats ? pattern de prête-nom ?).
Limites à connaître
Aucune source publique MA n'a la profondeur du registre français. Les bilans détaillés ne sont pas en accès public (réservés aux abonnés payants ou via demande au tribunal de commerce). Les bénéficiaires effectifs (équivalent du RBE français) sont exigés par la loi 12-18 mais le registre n'est pas public. Pour ces données fines, il faut soit un partenaire local, soit une licence commerciale OMPIC.
Conclusion
Vérifier une société marocaine en 60 secondes est tout à fait possible, à condition de connaître les 4 sources publiques (OMPIC, DGI, AMMC, BAM) et d'avoir un outil qui les consolide. Pour la plupart des cas d'usage B2B (signature de contrat, ouverture de compte, déclenchement d'un paiement), cette vérification suffit.