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Ressources pour les professionnels du risque

Guides pratiques, méthodologies et analyses terrain pour les compliance officers, directeurs financiers et dirigeants en France et au Maroc.

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KYC & Conformité
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KYC & Conformité

KYC Sous-Traitant : Obligations Légales en France

Quelles obligations KYC envers vos sous-traitants ? Loi Sapin 2, devoir de vigilance, LCB-FT. Checklist et processus complet.

2026-04-13·7 minLire l'article →
Maroc
Maroc

Vérifier l'ICE d'une entreprise marocaine : tutoriel complet 2026

Tout savoir sur l'ICE (Identifiant Commun de l'Entreprise) au Maroc : structure, vérification, pièges, outils. Guide pour fournisseurs et clients marocains.

2026-05-08·8 minLire →
Maroc
Maroc

OMPIC (Maroc) vs RNE (France) : comparaison des registres du commerce

Différences entre l'OMPIC marocain et le RNE français : accès, prix, données disponibles, format. Guide pour les entreprises qui contractualisent des deux côtés du détroit.

2026-05-06·8 minLire →
Sanctions
Sanctions

Screening sanctions OFAC en 2026 : guide pratique avec exemples

Comment screener vos clients et fournisseurs contre la liste OFAC SDN : méthode, outils, pièges. Exemples concrets France + Maroc, obligations extraterritoriales.

2026-05-05·10 minLire →
Maroc
Maroc

Sanctions ANRF : le guide pratique LCB-FT au Maroc en 2026

L'Autorité Nationale du Renseignement Financier (ANRF) gère les sanctions nationales marocaines de gel des avoirs. Comment elles fonctionnent, comment les vérifier, et comment éviter les amendes en cas de manquement.

2026-05-05·11 minLire →
Maroc
Maroc

Vérifier une société marocaine en 60 secondes : guide pratique 2026

Comment vérifier l'existence, les dirigeants et le statut d'une société marocaine sans se déplacer ni payer un cabinet. OMPIC, ICE, AMMC, BAM : sources publiques, méthodologie en 4 étapes.

2026-05-04·9 minLire →
Finance
Finance

Les 7 red flags financiers d'un fournisseur à risque en 2026

Comment détecter un fournisseur en difficulté avant qu'il ne vous entraîne. 7 signaux financiers concrets à analyser avant de s'engager, avec exemples et seuils d'alerte.

2026-05-02·10 minLire →
Conformité
Conformité

AML / Blanchiment d'argent : obligations entreprises en 2026

Guide complet des obligations AML (anti-money laundering) pour les entreprises en 2026 : cadre LCB-FT, assujettissement, processus KYC, sanctions en cas de manquement.

2026-04-29·11 minLire →
Outils
Outils

Alternative à Pappers en 2026 : 7 outils de due diligence comparés

Pappers est-il la meilleure solution pour votre due diligence en 2026 ? Comparatif honnête : Societe.com, Infogreffe, RiskSonar, Ellisphere. Tarifs, couverture France/Maroc, API.

2026-04-26·10 minLire →
Conformité
Conformité

BODACC procédures collectives : comment rechercher, interpréter, être alerté (guide 2026)

Tout savoir sur le BODACC : procédures collectives, redressements, liquidations judiciaires. Recherche, interprétation, alertes automatiques en 2026.

2026-04-23·11 minLire →
Maroc
Maroc

Comment vérifier un fournisseur marocain en 2026 : guide complet

Le guide étape par étape pour valider un fournisseur au Maroc : ICE, RC OMPIC, agrément BAM, sanctions internationales. 10 minutes, 100 % sources officielles.

2026-04-20·12 minLire →
Conformité
Conformité

PEP : Qu'est-ce qu'une Personne Politiquement Exposée ?

Qu'est-ce qu'un PEP ? Définition, exemples concrets, obligations de vigilance renforcée LCB-FT. Guide complet France & Maroc.

2026-04-16·9 minLire →
Fraude
Fraude

Faux Kbis : 7 Signes pour Détecter une Falsification

Comment détecter un faux Kbis ? 7 signaux d'alerte, méthodes de vérification officielles et outils gratuits. Guide pratique 2026.

2026-04-15·7 minLire →
Maroc
Maroc

OMPIC : Comment Vérifier une Entreprise au Maroc

Comment utiliser l'OMPIC pour vérifier une entreprise marocaine ? Démarche pas à pas, informations disponibles et alternatives.

2026-04-14·7 minLire →
Conformité
Conformité

KYC Fournisseur 2026 : Guide Complet LCB-FT France & Maroc

Obligations KYC pour les PME en 2026 : cadre légal LCB-FT, processus étape par étape, outils et bonnes pratiques France & Maroc.

2026-04-12·10 minLire →
Outils
Outils

Meilleur Outil KYC pour PME en 2026 : Comparatif

Quel outil KYC choisir pour votre PME en 2026 ? Comparatif prix, fonctionnalités et sources. Coface vs Creditsafe vs alternatives.

2026-04-12·8 minLire →
Sanctions
Sanctions

Liste OFAC SDN : Vérifier vos Partenaires en 2026

Tout sur l'OFAC SDN : 3 listes principales, doctrine du dollar, cas BNP 8,9 Md$, méthodologie pas à pas, pièges (faux positifs, translittérations), protocole PME.

2026-04-11·12 minLire →
Fraude
Fraude

Arnaque au Faux RIB : Mécanisme, Signaux et Protection (2026)

2,4 Md€ de pertes en France en 2023. Mécanisme en 5 étapes, 8 signaux d'alerte, protocole de vérification, cas réel PME 47 K€, FAQ juridique.

2026-04-10·9 minLire →
Maroc
Maroc

Conformité LCB-FT au Maroc : Guide Complet 2026

Cadre légal LCB-FT marocain post-GAFI : ANRF, Bank Al-Maghrib, Office des Changes, obligations par type d'entreprise, sanctions, comparatif France-Maroc.

2026-04-09·11 minLire →
Conformité
Conformité

Screening PEP : Obligations et Pratique pour Entreprises 2026

Personnes Politiquement Exposées : qui est concerné, quelles obligations, comment screener vos dirigeants et contreparties. Guide pratique France & Maroc.

2026-04-09·7 minLire →
Scoring
Scoring

Évaluer le Risque Fournisseur : Méthode France & Maroc 2026

Comment scorer le risque fournisseur avec BODACC, OMPIC, sanctions internationales. Guide pratique avec cas réels et indicateurs clés.

2026-04-08·8 minLire →
KYC & Conformité
KYC & Conformité

Checklist KYC Fournisseur : 10 Points Essentiels (2026)

La checklist KYC fournisseur en 10 points, applicable France et Maroc. Justification de chaque point + protocole d'action si anomalie + FAQ.

2026-04-08·7 minLire →
Sanctions
Sanctions

Sanctions Russie : Impact pour les Entreprises Françaises (2026)

Tout savoir sur les sanctions UE et OFAC contre la Russie en 2026 : 6 paquets, secteurs sous embargo, cas BNP Paribas, protocole de vérification 5 étapes pour PME.

2026-04-07·10 minLire →
Conformité
Conformité

Vérification Fournisseurs Santé : Dispositifs, Labos, Pharmacies

Due diligence fournisseurs dans le secteur de la santé : dispositifs médicaux, laboratoires, pharmacies. Exigences ANSM, ARS, CNOM et contrôle qualité.

2026-04-04·9 minLire →
Fraude
Fraude

Détecter les Faux Documents Commerciaux avec l'IA

Factures falsifiées, faux RC, bilans frauduleux : comment l'IA identifie les anomalies en quelques secondes. Signaux d'alerte et protocole France & Maroc.

2026-04-03·7 minLire →
Conformité
Conformité

KYC Marketplace : Obligations pour Vendeurs et Plateformes

KYC vendeurs sur marketplace : obligations réglementaires, processus d'onboarding, sanctions et bonnes pratiques. Guide pour opérateurs et vendeurs B2C/B2B.

2026-03-30·8 minLire →
Réglementation
Réglementation

Sanctions Internationales OFAC, ONU, OFSI : Guide Conformité 2026

Comprendre les listes de sanctions OFAC, ONU et OFSI UK. Obligations de filtrage, PEP et risques pour les entreprises France & Maroc.

2026-03-28·9 minLire →
Fraude
Fraude

Fraude au Virement Bancaire : Prévention en Entreprise

Fraude au président, FOVI, changement de RIB : comment prévenir les escroqueries au virement. Protocoles, contrôles et récupération des fonds.

2026-03-26·7 minLire →
Finance
Finance

Analyse Financière Automatisée : Du Bilan au Score de Risque Fournisseur

Exploiter Pappers, Bourse de Casablanca et registres publics pour scorer la santé financière d'une contrepartie en temps réel.

2026-03-22·7 minLire →
Finance
Finance

Risque de Contrepartie : Sécuriser ses Paiements B2B

Comment évaluer et réduire le risque de contrepartie sur vos paiements B2B : indicateurs, assurance-crédit, clauses et outils pratiques.

2026-03-22·8 minLire →
Scoring
Scoring

Due Diligence M&A : Checklist Complète pour Acquéreur

La due diligence avant acquisition : périmètre juridique, fiscal, financier, social. Checklist opérationnelle et pièges à éviter pour un rachat réussi.

2026-03-18·9 minLire →
Réputation
Réputation

Glassdoor, Trustpilot, Google Maps : Indicateurs de Risque Fournisseur

Les avis en ligne révèlent des signaux de risque précieux. Méthodologie pour intégrer Glassdoor, Trustpilot et Google Maps dans votre due diligence.

2026-03-15·6 minLire →
Conformité
Conformité

Déclaration de Soupçon TRACFIN : Guide Pratique 2026

Quand et comment déclarer un soupçon à TRACFIN. Critères légaux, procédure, modèle de déclaration et erreurs à éviter pour les professions assujetties.

2026-03-11·8 minLire →