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Ressources pour les professionnels du risque

Guides pratiques, méthodologies et analyses terrain pour les compliance officers, directeurs financiers et dirigeants en France et au Maroc.

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7 collections
Vérification du bénéficiaire (VoP) : sécuriser les virements fournisseurs
À la une
Fraude

Vérification du bénéficiaire (VoP) : sécuriser les virements fournisseurs

VoP compare le nom du bénéficiaire et l’IBAN avant un virement. Voici comment traiter chaque résultat et compléter le contrôle par un KYB.

6 septembre 2026·11 minLire le dossier →
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Cartographier une structure de groupe : de l'organigramme au bénéficiaire effectif
Conformité

Cartographier une structure de groupe : de l'organigramme au bénéficiaire effectif

Cartographier un groupe : mère, filiale, participation, où trouver la détention en France (RCS, comptes, RBE, LEI) et remonter au bénéficiaire effectif.

21 juillet 2026·12 minLire →
Code LEI (GLEIF) : identifier une entité et l'exploiter en due diligence
Conformité

Code LEI (GLEIF) : identifier une entité et l'exploiter en due diligence

Le code LEI (Legal Entity Identifier) expliqué : rôle, contenu (GLEIF, niveaux 1-2), vérification gratuite et usages en due diligence transfrontalière.

21 juillet 2026·11 minLire →
Vérifier une Entreprise Néerlandaise : KVK, Handelsregister et Registre UBO
International

Vérifier une Entreprise Néerlandaise : KVK, Handelsregister et Registre UBO

Vérifier une entreprise néerlandaise : numéro KVK, Handelsregister, TVA sur VIES et registre UBO (accès restreint). Méthode et sources officielles.

21 juillet 2026·12 minLire →
Vérifier une entreprise tunisienne : RNE, matricule fiscal et due diligence
International

Vérifier une entreprise tunisienne : RNE, matricule fiscal et due diligence

Guide pratique pour vérifier une entreprise tunisienne : extrait RNE, matricule fiscal, identifiant unique, régime offshore, bénéficiaire effectif et sanctions.

21 juillet 2026·9 minLire →
Vérifier une entreprise algérienne : CNRC, registre du commerce, NIF et due diligence
International

Vérifier une entreprise algérienne : CNRC, registre du commerce, NIF et due diligence

Vérifier une entreprise algérienne côté acheteur ou importateur français : CNRC, extrait du registre du commerce, NIF, NIS, contrôle des changes et due

21 juillet 2026·9 minLire →
Client ou fournisseur en procédure collective : le guide du créancier
Finance

Client ou fournisseur en procédure collective : le guide du créancier

Sauvegarde, redressement, liquidation : ce que change une procédure collective pour un créancier. Déclaration de créance, délai de 2 mois, rang, sûretés.

21 juillet 2026·10 minLire →
Facturation électronique 2026 : réforme, PDP et vérification du fournisseur
Réglementation

Facturation électronique 2026 : réforme, PDP et vérification du fournisseur

Réforme de la facture électronique 2026 : calendrier annoncé, rôle des PDP, e-reporting, annuaire et pourquoi vérifier l'identité du fournisseur en amont.

21 juillet 2026·9 minLire →
Attestation de vigilance URSSAF : l'obligation du donneur d'ordre contre le travail dissimulé
Réglementation

Attestation de vigilance URSSAF : l'obligation du donneur d'ordre contre le travail dissimulé

Contrat ≥ 5 000 € HT : ce que le donneur d'ordre doit vérifier via l'attestation de vigilance URSSAF pour éviter la solidarité financière en cas de travail

21 juillet 2026·9 minLire →
Cotation Banque de France (FIBEN) : comprendre la cote de crédit d'une entreprise
Finance

Cotation Banque de France (FIBEN) : comprendre la cote de crédit d'une entreprise

Cotation Banque de France et base FIBEN : lire la cote d'activité et la cote de crédit (3++ à 9/P), à quoi elles servent, qui y accède et leurs limites.

21 juillet 2026·9 minLire →
ORIAS : vérifier un intermédiaire (courtier, IOBSP, CIF, IAS)
Conformité

ORIAS : vérifier un intermédiaire (courtier, IOBSP, CIF, IAS)

Comment vérifier une immatriculation ORIAS d'un courtier, IOBSP, CIF ou IAS : catégories, validité, garanties, limites, red flags et lien avec le REGAFI.

21 juillet 2026·8 minLire →
Entrée en relation d'affaires LCB-FT : identification, vérification et profil de risque
KYC & Conformité

Entrée en relation d'affaires LCB-FT : identification, vérification et profil de risque

Guide LCB-FT de l'entrée en relation : identification client et bénéficiaire effectif, vérification, profil de risque et approche par les risques en France.

21 juillet 2026·10 minLire →
REGAFI : vérifier qu'un établissement financier ou de paiement est bien agréé par l'ACPR
Réglementation

REGAFI : vérifier qu'un établissement financier ou de paiement est bien agréé par l'ACPR

Comment utiliser le REGAFI de l'ACPR pour vérifier l'agrément d'un établissement de crédit, de paiement ou de monnaie électronique avant de lui confier des

21 juillet 2026·8 minLire →
Consulter les comptes annuels d'une entreprise : Infogreffe, INPI, data.inpi.fr
Finance

Consulter les comptes annuels d'une entreprise : Infogreffe, INPI, data.inpi.fr

Où trouver le bilan et le compte de résultat d'une entreprise française (Infogreffe, INPI, RNE), gérer la confidentialité des comptes et lire les bons postes.

21 juillet 2026·9 minLire →
Vérifier une entreprise française : SIREN, SIRET, RNE, Infogreffe et Kbis (guide 2026)
Outils

Vérifier une entreprise française : SIREN, SIRET, RNE, Infogreffe et Kbis (guide 2026)

Guide complet 2026 pour vérifier une entreprise française : SIREN vs SIRET, RNE de l'INPI, Kbis Infogreffe, avis SIRENE, BODACC. Méthode en 5 étapes.

13 juillet 2026·10 minLire →
KYC sous-traitant en France : obligations de vigilance, URSSAF et solidarité financière
KYC & Conformité

KYC sous-traitant en France : obligations de vigilance, URSSAF et solidarité financière

Guide 2026 des obligations de vigilance sur les sous-traitants en France : attestation URSSAF, solidarité financière, travail dissimulé, BTP, KYB et

13 juillet 2026·10 minLire →
Détecter une société écran ou coquille vide : signaux et méthode d'investigation
Fraude

Détecter une société écran ou coquille vide : signaux et méthode d'investigation

Reconnaître une société écran ou coquille vide : définitions juridiques, faisceau de signaux, méthode d'investigation et cas du corridor France-Maroc.

6 juillet 2026·10 minLire →
Réputation en ligne : indicateur de risque tiers (guide 2026)
Réputation

Réputation en ligne : indicateur de risque tiers (guide 2026)

Exploiter la réputation en ligne comme signal de risque tiers : adverse media, veille FR-arabe, faux positifs, RGPD et documentation.

6 juillet 2026·10 minLire →
Faux KBIS : cadre juridique, risques et procédure de vérification en entreprise (2026)
Fraude

Faux KBIS : cadre juridique, risques et procédure de vérification en entreprise (2026)

Faux extrait KBIS : qualification pénale (faux et usage de faux), risques de fraude, procédure de contrôle documentaire et recoupement avec la source

6 juillet 2026·9 minLire →
Gel des avoirs : le registre national des gels et vos obligations d'entreprise
Sanctions

Gel des avoirs : le registre national des gels et vos obligations d'entreprise

Registre national des gels, DG Trésor, obligation de gel sans délai : ce que toute entreprise doit savoir et faire en 2026 côté France et Maroc.

6 juillet 2026·10 minLire →
Casablanca Finance City (CFC) : comprendre et vérifier un partenaire au statut CFC
Maroc

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Statut CFC de Casablanca Finance City : catégories éligibles, exigences de substance et comment vérifier un partenaire labellisé au Maroc en 2026.

2 juillet 2026·10 minLire →
Détecter une Fausse Facture Fournisseur : Mécanismes et Signaux (2026)
Fraude

Détecter une Fausse Facture Fournisseur : Mécanismes et Signaux (2026)

Détecter une fausse facture fournisseur : fournisseur fictif, IBAN frauduleux, double facturation. Signaux d'alerte et protocole de prévention.

30 juin 2026·11 minLire →
Obtenir et vérifier un extrait Kbis et un avis SIRENE : le guide complet
Outils

Obtenir et vérifier un extrait Kbis et un avis SIRENE : le guide complet

Comment obtenir un extrait Kbis (Infogreffe, MonIdenum, RNE) et un avis SIRENE gratuit (INSEE), lire ces documents, vérifier leur validité et repérer un faux.

30 juin 2026·9 minLire →
Registre du Commerce au Maroc : Lire le RC, le Modèle J et les Registres Officiels (2026)
Maroc

Registre du Commerce au Maroc : Lire le RC, le Modèle J et les Registres Officiels (2026)

Registre du commerce Maroc : ce que contient le RC, comment lire un modèle J, RC central vs local au tribunal de commerce, et l'articulation RC / ICE / OMPIC.

22 juin 2026·10 minLire →
Évaluer le Risque Fournisseur : Méthode de Scoring France & Maroc 2026
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Évaluer le Risque Fournisseur : Méthode de Scoring France & Maroc 2026

Évaluer le risque fournisseur : méthode de scoring complète 2026 (critères, pondération, matrice de risque) avec spécificités corridor France-Maroc. Tableau et

22 juin 2026·11 minLire →
OMPIC : Marques, Brevets et Dénominations au Maroc (Guide DD 2026)
Maroc

OMPIC : Marques, Brevets et Dénominations au Maroc (Guide DD 2026)

OMPIC marque Maroc : vérifier une dénomination sociale, repérer une usurpation de marque et exploiter la propriété industrielle en due diligence (2026).

22 juin 2026·10 minLire →
Modèle de Fiche KYC Fournisseur : Template Prêt à l'Emploi (France & Maroc 2026)
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Modèle de Fiche KYC Fournisseur : Template Prêt à l'Emploi (France & Maroc 2026)

Modèle de fiche KYC fournisseur prêt à remplir : champs à collecter, pièces à demander France vs Maroc, niveaux de vigilance, exemple rempli et erreurs

22 juin 2026·9 minLire →
Due Diligence Acquisition : Checklist DD M&A Complète 2026 (Acquéreur)
Scoring

Due Diligence Acquisition : Checklist DD M&A Complète 2026 (Acquéreur)

Due diligence acquisition : checklist DD M&A opérationnelle (juridique, financier, fiscal, social, conformité), red flags deal-breakers, data room et cible au

22 juin 2026·11 minLire →
Liste locale CNASNU : contrôler les désignations marocaines
Sanctions

Liste locale CNASNU : contrôler les désignations marocaines

Méthode opérationnelle pour consulter la Liste locale CNASNU, rapprocher une identité sans faux positif et conserver la preuve du contrôle.

22 juin 2026·10 minLire →
Risque Pays en Due Diligence : Évaluer un Tiers en Zone Sensible (2026)
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Risque Pays en Due Diligence : Évaluer un Tiers en Zone Sensible (2026)

Risque pays due diligence : méthode 2026 pour pondérer la géographie dans le scoring d'un tiers, niveaux de vigilance, indices GAFI/Transparency/Banque

22 juin 2026·10 minLire →
Sanctions UE vs OFAC : Ce qu'une PME Française Doit Vérifier
Sanctions

Sanctions UE vs OFAC : Ce qu'une PME Française Doit Vérifier

Sanctions UE vs OFAC : ce qu'une PME francaise doit verifier (SDN List, regle des 50%, beneficiaires effectifs, USD) pour ne pas signer un contrat interdit.

19 juin 2026·10 minLire →
API de Risk Scoring : intégrer la due diligence dans votre ERP/CRM (guide développeurs)
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API de Risk Scoring : intégrer la due diligence dans votre ERP/CRM (guide développeurs)

Guide technique pour brancher une API de risk scoring sur un ERP/CRM français : screening à la création fournisseur, webhooks BODACC, idempotence, quotas, RGPD

13 juillet 2026·10 minLire →
Alternative à Pappers en 2026 : 7 outils de due diligence comparés
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Alternative à Pappers en 2026 : 7 outils de due diligence comparés

Quelle alternative à Pappers pour votre due diligence en 2026 ? Comparatif honnête de 7 outils (couverture France-Maroc, sanctions/PEP, rapport, prix) et

22 juin 2026·11 minLire →