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Ressources pour les professionnels du risque

Guides pratiques, méthodologies et analyses terrain pour les compliance officers, directeurs financiers et dirigeants en France et au Maroc.

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Mis à jour chaque semaine
KYC sous-traitant en France : obligations de vigilance, URSSAF et solidarité financière
À la une
KYC & Conformité

KYC sous-traitant en France : obligations de vigilance, URSSAF et solidarité financière

Guide 2026 des obligations de vigilance sur les sous-traitants en France : attestation URSSAF, solidarité financière, travail dissimulé, BTP, KYB et

2026-07-13·10 minLire l'article →
Cartographie des risques LCB-FT : bâtir sa classification
Conformité

Cartographie des risques LCB-FT : bâtir sa classification

Construire sa classification des risques BC-FT (art. L.561-4-1 CMF) : 4 axes, risque brut, mesures d'atténuation, risque résiduel, gouvernance et traçabilité.

2026-07-16·11 minLire →
Courtier et intermédiaire en assurance : obligations LCB-FT
Réglementation

Courtier et intermédiaire en assurance : obligations LCB-FT

Courtiers, agents généraux et mandataires IAS : vos obligations LCB-FT en assurance-vie, du bénéficiaire du contrat au contrôle ACPR et à Tracfin.

2026-07-16·13 minLire →
Avocat et LCB-FT : obligations de vigilance et secret professionnel (2026)
Réglementation

Avocat et LCB-FT : obligations de vigilance et secret professionnel (2026)

Avocats d'affaires : quelles activités sont assujetties à la LCB-FT, comment concilier KYC et secret professionnel, et le filtre du Bâtonnier pour la

2026-07-13·9 minLire →
CGP et LCB-FT : les obligations de vigilance du conseiller en gestion de patrimoine
Réglementation

CGP et LCB-FT : les obligations de vigilance du conseiller en gestion de patrimoine

CGP, CIF, courtier IAS : statut, superviseur, KYC, origine des fonds, PPE, vigilance renforcée et déclaration Tracfin. Guide LCB-FT complet et pratique.

2026-07-13·10 minLire →
RGPD et due diligence tiers : concilier vigilance et protection des données
Conformité

RGPD et due diligence tiers : concilier vigilance et protection des données

Mener un screening de tiers (dirigeants, bénéficiaires effectifs, PPE, presse négative) en conformité RGPD : base légale, minimisation, durées, droits, DPO.

2026-07-13·10 minLire →
Interdit de gérer : le fichier FNIG et comment vérifier un dirigeant
Conformité

Interdit de gérer : le fichier FNIG et comment vérifier un dirigeant

Comprendre l'interdiction de gérer, le fichier FNIG, ses motifs et sa durée, et savoir vérifier un dirigeant avant d'entrer en relation d'affaires.

2026-07-13·9 minLire →
Agent immobilier et LCB-FT : la vigilance sur les parties à la transaction
Réglementation

Agent immobilier et LCB-FT : la vigilance sur les parties à la transaction

Agents immobiliers et LCB-FT : identifier vendeur, acquéreur et bénéficiaire effectif, contrôler l'origine des fonds, repérer les signaux et déclarer à Tracfin.

2026-07-13·10 minLire →
Expert-comptable et LCB-FT : obligations de vigilance sur les clients (2026)
Réglementation

Expert-comptable et LCB-FT : obligations de vigilance sur les clients (2026)

Guide 2026 des obligations LCB-FT de l'expert-comptable : KYC, bénéficiaire effectif, approche par les risques, vigilance renforcée, déclaration Tracfin.

2026-07-13·10 minLire →
ACPR, AMF, DG Trésor, Tracfin : qui régule quoi en LCB-FT en France
Réglementation

ACPR, AMF, DG Trésor, Tracfin : qui régule quoi en LCB-FT en France

ACPR, AMF, DG Trésor, Tracfin : qui supervise quel assujetti, qui décide des gels d'avoirs, qui reçoit les déclarations de soupçon en France.

2026-07-13·9 minLire →
Vérifier une entreprise française : SIREN, SIRET, RNE, Infogreffe et Kbis (guide 2026)
Outils

Vérifier une entreprise française : SIREN, SIRET, RNE, Infogreffe et Kbis (guide 2026)

Guide complet 2026 pour vérifier une entreprise française : SIREN vs SIRET, RNE de l'INPI, Kbis Infogreffe, avis SIRENE, BODACC. Méthode en 5 étapes.

2026-07-13·10 minLire →
AML / Anti-blanchiment : les obligations des entreprises en 2026
Réglementation

AML / Anti-blanchiment : les obligations des entreprises en 2026

Blanchiment, LCB-FT, paquet AML UE 2024 (AMLA, AMLR, AMLD6), Tracfin, ACPR : le guide 2026 des obligations concrètes des entreprises assujetties en France.

2026-07-13·10 minLire →
Les 7 red flags financiers d'un fournisseur à risque (méthode de lecture 2026)
Finance

Les 7 red flags financiers d'un fournisseur à risque (méthode de lecture 2026)

Comptes non déposés, capitaux propres négatifs, nantissements, BODACC, encours anormal : les 7 signaux financiers d'un fournisseur à risque et où les lire

2026-07-13·10 minLire →
Société dormante vs société fictive : critères, différences et risques 2026
Conformité

Société dormante vs société fictive : critères, différences et risques 2026

Distinguer une société dormante (réelle mais sans activité) d'une société fictive ou écran : critères juridiques FR, signaux BODACC/RNE et méthode de détection.

2026-07-13·10 minLire →
API de Risk Scoring : intégrer la due diligence dans votre ERP/CRM (guide développeurs)
Développeurs

API de Risk Scoring : intégrer la due diligence dans votre ERP/CRM (guide développeurs)

Guide technique pour brancher une API de risk scoring sur un ERP/CRM français : screening à la création fournisseur, webhooks BODACC, idempotence, quotas, RGPD

2026-07-13·10 minLire →
Vérifier une entreprise roumaine : ONRC, CUI, CAEN et due diligence
International

Vérifier une entreprise roumaine : ONRC, CUI, CAEN et due diligence

Vérifier une entreprise roumaine : registre ONRC, numéro « J », CUI/CIF, statut TVA (ANAF, VIES), bénéficiaires effectifs et sanctions UE.

2026-07-11·11 minLire →
Encours client : fixer une limite de crédit B2B par l'analyse de solvabilité
Finance

Encours client : fixer une limite de crédit B2B par l'analyse de solvabilité

Fixer une limite d'encours client : évaluer la solvabilité (comptes annuels, BODACC, privilèges), repérer les signaux d'alerte et calibrer le crédit accordé.

2026-07-11·11 minLire →
Vérifier une entreprise indienne : MCA, CIN, GSTIN et due diligence
International

Vérifier une entreprise indienne : MCA, CIN, GSTIN et due diligence

Vérifier une entreprise indienne : registre MCA, numéro CIN, GSTIN, DIN des dirigeants et bénéficiaire effectif (SBO) pour sécuriser un fournisseur.

2026-07-07·12 minLire →
Vérifier une entreprise chinoise : code USCC, GSXT et due diligence
International

Vérifier une entreprise chinoise : code USCC, GSXT et due diligence

Vérifier une entreprise chinoise : décoder le code USCC à 18 caractères, consulter le registre GSXT, licence commerciale et bénéficiaire effectif.

2026-07-07·12 minLire →
Détecter une société écran ou coquille vide : signaux et méthode d'investigation
Fraude

Détecter une société écran ou coquille vide : signaux et méthode d'investigation

Reconnaître une société écran ou coquille vide : définitions juridiques, faisceau de signaux, méthode d'investigation et cas du corridor France-Maroc.

2026-07-06·10 minLire →
Réputation en ligne : indicateur de risque tiers (guide 2026)
Réputation

Réputation en ligne : indicateur de risque tiers (guide 2026)

Exploiter la réputation en ligne comme signal de risque tiers : adverse media, veille FR-arabe, faux positifs, RGPD et documentation.

2026-07-06·10 minLire →
Faux KBIS : cadre juridique, risques et procédure de vérification en entreprise (2026)
Fraude

Faux KBIS : cadre juridique, risques et procédure de vérification en entreprise (2026)

Faux extrait KBIS : qualification pénale (faux et usage de faux), risques de fraude, procédure de contrôle documentaire et recoupement avec la source

2026-07-06·9 minLire →
KYC transfrontalier France-Afrique : réussir sa due diligence malgré la disparité des registres
International

KYC transfrontalier France-Afrique : réussir sa due diligence malgré la disparité des registres

KYC/KYB cross-border France-Afrique : registres, bénéficiaires effectifs, PEP, sanctions et RGPD. Méthode pour une vigilance adaptée, focus corridor

2026-07-06·10 minLire →
Sanctions et gel d'avoirs au Maroc : rôle de l'ANRF et listes CNASNU (2026)
Maroc

Sanctions et gel d'avoirs au Maroc : rôle de l'ANRF et listes CNASNU (2026)

ANRF, CNASNU, Bank Al-Maghrib : qui fait quoi en LCB-FT au Maroc et où trouver les listes de gel d'avoirs. Guide 2026 pour assujettis.

2026-07-06·9 minLire →
Paquet anti-blanchiment UE 2024 : AMLA, AMLR, AMLD6 — ce qui change pour les entreprises
Réglementation

Paquet anti-blanchiment UE 2024 : AMLA, AMLR, AMLD6 — ce qui change pour les entreprises

AMLR, AMLD6, autorité AMLA à Francfort : calendrier, vigilance harmonisée, bénéficiaires effectifs, plafond espèces. Ce que le paquet AML change pour votre

2026-07-06·11 minLire →
Gel des avoirs : le registre national des gels et vos obligations d'entreprise
Sanctions

Gel des avoirs : le registre national des gels et vos obligations d'entreprise

Registre national des gels, DG Trésor, obligation de gel sans délai : ce que toute entreprise doit savoir et faire en 2026 côté France et Maroc.

2026-07-06·10 minLire →
Biens à double usage : contrôle export et vérification du client final
International

Biens à double usage : contrôle export et vérification du client final

Contrôle export des biens à double usage (règlement UE 2021/821) : licences, clause catch-all, due diligence sur l'utilisateur final et risque de détournement.

2026-07-06·10 minLire →
Adverse media : la recherche de presse négative en due diligence tiers
Conformité

Adverse media : la recherche de presse négative en due diligence tiers

Screening d'adverse media : méthode, requêtes booléennes FR/AR, faux positifs, place dans la vigilance LCB-FT et Sapin II, seuils de matérialité.

2026-07-06·10 minLire →
Due diligence renforcée (EDD) : quand et comment l'appliquer
Conformité

Due diligence renforcée (EDD) : quand et comment l'appliquer

EDD : approche par les risques GAFI, 3 niveaux de vigilance, déclencheurs (PEP, pays à risque, structures opaques) et mesures concrètes.

2026-07-06·10 minLire →
Notaire et LCB-FT : obligations de vigilance sur les parties à l'acte
Réglementation

Notaire et LCB-FT : obligations de vigilance sur les parties à l'acte

Notaires assujettis LCB-FT : identification du client et du bénéficiaire effectif, origine des fonds, déclaration Tracfin, gel des avoirs, corridor

2026-07-06·10 minLire →
Marché public : vérifier un candidat, attestations et motifs d'exclusion
Conformité

Marché public : vérifier un candidat, attestations et motifs d'exclusion

Vérifier un candidat à un marché public : KBIS, attestations fiscales et sociales, vigilance URSSAF, DUME, motifs d'exclusion et bénéficiaire effectif.

2026-07-06·10 minLire →
Nantissements et privilèges : lire les sûretés d'une entreprise pour jauger sa solvabilité
Finance

Nantissements et privilèges : lire les sûretés d'une entreprise pour jauger sa solvabilité

Privilèges du Trésor, nantissements, hypothèques : comment lire les sûretés inscrites d'un tiers pour évaluer sa solvabilité et son risque financier.

2026-07-06·10 minLire →
Vérifier une entreprise ivoirienne : RCCM, CEPICI et numéro contribuable
International

Vérifier une entreprise ivoirienne : RCCM, CEPICI et numéro contribuable

Vérifier une entreprise ivoirienne : RCCM (OHADA), CEPICI, Numéro de Compte Contribuable (DGI), bénéficiaire effectif. Guide corridor France-Côte d'Ivoire.

2026-07-06·11 minLire →
Vérifier une entreprise sénégalaise : RCCM, NINEA et guichet APIX
International

Vérifier une entreprise sénégalaise : RCCM, NINEA et guichet APIX

Vérifier une entreprise sénégalaise : RCCM (OHADA), NINEA, guichet APIX et bénéficiaire effectif. Guide due diligence du corridor France-Sénégal.

2026-07-06·11 minLire →
Vérifier une entreprise nigériane : CAC, RC Number et TIN
International

Vérifier une entreprise nigériane : CAC, RC Number et TIN

Vérifier une entreprise nigériane : registre CAC, RC Number, TIN (FIRS), registre PSC des bénéficiaires effectifs et due diligence anti-fraude.

2026-07-06·8 minLire →
Vérifier une entreprise égyptienne : GAFI, registre du commerce et carte fiscale
International

Vérifier une entreprise égyptienne : GAFI, registre du commerce et carte fiscale

Vérifier une entreprise égyptienne : GAFI, registre du commerce, carte fiscale (ETA), bénéficiaire effectif et sécurisation des paiements à l'import.

2026-07-06·8 minLire →
Vérifier une entreprise polonaise : KRS, REGON, NIP et due diligence
International

Vérifier une entreprise polonaise : KRS, REGON, NIP et due diligence

Comment vérifier une entreprise polonaise : registre KRS, identifiants REGON et NIP, White List TVA, registre des bénéficiaires effectifs (CRBR) et sanctions.

2026-07-05·11 minLire →
Vérifier une entreprise luxembourgeoise : RCS, LBR et bénéficiaires effectifs
International

Vérifier une entreprise luxembourgeoise : RCS, LBR et bénéficiaires effectifs

Vérifier une entreprise luxembourgeoise : RCS, Luxembourg Business Registers (LBR), registre des bénéficiaires effectifs (RBE), SOPARFI et sanctions.

2026-07-05·11 minLire →
Vérifier une entreprise tunisienne : RNE, matricule fiscal et due diligence
International

Vérifier une entreprise tunisienne : RNE, matricule fiscal et due diligence

Vérifier une entreprise tunisienne : Registre National des Entreprises (RNE), matricule fiscal, formes juridiques et bénéficiaire effectif.

2026-07-05·11 minLire →
Vérifier une entreprise algérienne : CNRC, registre du commerce et NIF
International

Vérifier une entreprise algérienne : CNRC, registre du commerce et NIF

Vérifier une entreprise algérienne : CNRC, extrait du registre du commerce, NIF et NIS, réglementation des changes et bénéficiaire effectif.

2026-07-05·11 minLire →
Vérifier une entreprise irlandaise : CRO, RBO et due diligence
International

Vérifier une entreprise irlandaise : CRO, RBO et due diligence

Vérifier une entreprise irlandaise : registre CRO, numéro d'immatriculation, RBO (bénéficiaires effectifs), résidence fiscale et sanctions.

2026-07-02·10 minLire →
Vérifier un numéro de TVA intracommunautaire via VIES (UE, 2026)
Réglementation

Vérifier un numéro de TVA intracommunautaire via VIES (UE, 2026)

Comment vérifier un numéro de TVA intracommunautaire via VIES, lire une confirmation et valider un partenaire commercial dans l'UE en 2026.

2026-07-02·11 minLire →
Casablanca Finance City (CFC) : comprendre et vérifier un partenaire au statut CFC
Maroc

Casablanca Finance City (CFC) : comprendre et vérifier un partenaire au statut CFC

Statut CFC de Casablanca Finance City : catégories éligibles, exigences de substance et comment vérifier un partenaire labellisé au Maroc en 2026.

2026-07-02·10 minLire →
Vérifier un Fournisseur Chinois : Registres GSXT, USCC et Pièges du Sourcing Import
International

Vérifier un Fournisseur Chinois : Registres GSXT, USCC et Pièges du Sourcing Import

Vérifier un fournisseur chinois : registre GSXT, code USCC, business license, distinguer usine et trading. Méthode anti-fraude et alternative Maroc.

2026-06-30·12 minLire →
Vérifier une Entreprise Belge : BCE/KBO, Moniteur Belge et Registre UBO
International

Vérifier une Entreprise Belge : BCE/KBO, Moniteur Belge et Registre UBO

Vérifier une entreprise belge : numéro d'entreprise, BCE/KBO, Moniteur belge et registre UBO strict. Méthode, sources officielles et holdings belges.

2026-06-30·12 minLire →
Vérifier une Entreprise Britannique Post-Brexit : Le Guide Complet
International

Vérifier une Entreprise Britannique Post-Brexit : Le Guide Complet

Vérifier une entreprise britannique : Companies House, company number, PSC register, sanctions OFSI et pièges Brexit (douane, TVA, EORI).

2026-06-30·12 minLire →
Due Diligence PSAN Crypto : MiCA, CASP et LCB-FT en 2026
Réglementation

Due Diligence PSAN Crypto : MiCA, CASP et LCB-FT en 2026

Guide 2026 de la due diligence d'un prestataire crypto-actifs : enregistrement PSAN à l'AMF, statut CASP sous MiCA, obligations LCB-FT et travel rule.

2026-06-30·12 minLire →
Vérifier une SCI : Guide Complet de Due Diligence 2026
Conformité

Vérifier une SCI : Guide Complet de Due Diligence 2026

Vérifier une SCI avant de contracter : RCS/Infogreffe, statuts, gérant, parts sociales, bénéficiaire effectif et signaux de prête-nom. Méthode pas à pas.

2026-06-30·12 minLire →
Détecter une Fausse Facture Fournisseur : Mécanismes et Signaux (2026)
Fraude

Détecter une Fausse Facture Fournisseur : Mécanismes et Signaux (2026)

Détecter une fausse facture fournisseur : fournisseur fictif, IBAN frauduleux, double facturation. Signaux d'alerte et protocole de prévention.

2026-06-30·11 minLire →
Vérifier une entreprise néerlandaise : KVK, RSIN et UBO
International

Vérifier une entreprise néerlandaise : KVK, RSIN et UBO

Guide pour vérifier entreprise néerlandaise : registre KVK, KVK-nummer, RSIN, registre UBO, hub Rotterdam et holdings. Comparatif FR/ES/BE.

2026-06-30·9 minLire →
Vérifier un fournisseur turc : MERSIS, Ticaret Sicil et chambres de commerce (textile, industrie)
International

Vérifier un fournisseur turc : MERSIS, Ticaret Sicil et chambres de commerce (textile, industrie)

Vérifier un fournisseur turc en sourcing textile ou industrie : registre MERSIS, numéro Ticaret Sicil, chambres de commerce et fabricant vs intermédiaire.

2026-06-30·9 minLire →
Vérifier un sous-traitant BTP : devoir de vigilance URSSAF et solidarité financière
Conformité

Vérifier un sous-traitant BTP : devoir de vigilance URSSAF et solidarité financière

Vérifier sous-traitant BTP : attestation de vigilance URSSAF tous les 6 mois, travail dissimulé, solidarité financière, Kbis et carte BTP. Le guide complet.

2026-06-30·9 minLire →
Obtenir et vérifier un extrait Kbis et un avis SIRENE : le guide complet
Outils

Obtenir et vérifier un extrait Kbis et un avis SIRENE : le guide complet

Comment obtenir un extrait Kbis (Infogreffe, MonIdenum, RNE) et un avis SIRENE gratuit (INSEE), lire ces documents, vérifier leur validité et repérer un faux.

2026-06-30·9 minLire →
Due diligence ESG d'un fournisseur : CSRD, CS3D et devoir de vigilance
Réglementation

Due diligence ESG d'un fournisseur : CSRD, CS3D et devoir de vigilance

Due diligence ESG fournisseur : critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, cadre CSRD et CS3D, travail forcé et vigilance raisonnable. Guide…

2026-06-30·10 minLire →
Vérifier une Entreprise Suisse : Zefix, Numéro IDE/UID et Registre du Commerce
International

Vérifier une Entreprise Suisse : Zefix, Numéro IDE/UID et Registre du Commerce

Vérifier une entreprise suisse : Zefix, numéro IDE/UID (CHE-xxx.xxx.xxx), registre du commerce cantonal, FOSC et sanctions SECO.

2026-06-30·10 minLire →
Vérifier une entreprise à Dubaï et aux Émirats : le guide due diligence
International

Vérifier une entreprise à Dubaï et aux Émirats : le guide due diligence

Vérifier une entreprise Dubaï : trade license, free zones (DMCC, JAFZA, IFZA), mainland DET, pas de registre central, risque de contournement de sanctions.

2026-06-30·9 minLire →
Vérifier une entreprise américaine : États, EIN, LLC et OFAC
International

Vérifier une entreprise américaine : États, EIN, LLC et OFAC

Vérifier une entreprise américaine : Secretary of State par État, EIN/IRS, opacité des LLC du Delaware, bénéficiaire effectif et sanctions OFAC.

2026-06-30·9 minLire →
Vérifier un fournisseur en Afrique de l'Ouest : RCCM OHADA, UEMOA et identifiant fiscal
International

Vérifier un fournisseur en Afrique de l'Ouest : RCCM OHADA, UEMOA et identifiant fiscal

Vérifier un fournisseur en Afrique de l'Ouest : RCCM OHADA, UEMOA, identifiant fiscal (NCC, NINEA, IFU), formes SARL/SA et corridor France-Maroc-Afrique.

2026-06-30·10 minLire →
Vérifier un fournisseur agroalimentaire : agrément, traçabilité et fraude
Conformité

Vérifier un fournisseur agroalimentaire : agrément, traçabilité et fraude

Comment vérifier un fournisseur agroalimentaire : agrément sanitaire CE, traçabilité paquet hygiène, fraude alimentaire, IFS/BRC, DLC/DDM et corridor Maroc.

2026-06-30·10 minLire →
Vérifier une association loi 1901 : RNA, JOAFE et points de contrôle
Conformité

Vérifier une association loi 1901 : RNA, JOAFE et points de contrôle

Comment vérifier une association loi 1901 : RNA (numéro W), JOAFE, dirigeants déclarés, but non lucratif et signaux de risque (paravent, blanchiment).

2026-06-30·9 minLire →
Vérifier un Transporteur ou un Commissionnaire de Transport (2026)
Conformité

Vérifier un Transporteur ou un Commissionnaire de Transport (2026)

Vérifier transporteur ou commissionnaire de transport : licence, registre national DREAL, capacité financière et assurance marchandises. Méthode complète.

2026-06-30·10 minLire →
Bénéficiaire Effectif (UBO) : Identifier la Chaîne de Contrôle en France & au Maroc
Conformité

Bénéficiaire Effectif (UBO) : Identifier la Chaîne de Contrôle en France & au Maroc

Méthode pour identifier le bénéficiaire effectif : remonter la chaîne de contrôle UBO, seuil 25 %, holdings en cascade, prête-noms. France vs Maroc.

2026-06-22·10 minLire →
Registre du Commerce au Maroc : Lire le RC, le Modèle J et les Registres Officiels (2026)
Maroc

Registre du Commerce au Maroc : Lire le RC, le Modèle J et les Registres Officiels (2026)

Registre du commerce Maroc : ce que contient le RC, comment lire un modèle J, RC central vs local au tribunal de commerce, et l'articulation RC / ICE / OMPIC.

2026-06-22·10 minLire →
Évaluer le Risque Fournisseur : Méthode de Scoring France & Maroc 2026
Scoring

Évaluer le Risque Fournisseur : Méthode de Scoring France & Maroc 2026

Évaluer le risque fournisseur : méthode de scoring complète 2026 (critères, pondération, matrice de risque) avec spécificités corridor France-Maroc. Tableau et

2026-06-22·11 minLire →
Détecter les Faux Documents d'Entreprise avec l'IA (Guide 2026)
Fraude

Détecter les Faux Documents d'Entreprise avec l'IA (Guide 2026)

Détecter faux documents : typologie (Kbis, RC marocain, bilan, facture, RIB), signaux par type, apport et limites de l'IA, protocole de vérification croisée

2026-06-22·10 minLire →
Régimes de Sanctions Internationales : OFAC, UE, ONU, OFSI — Lequel s'Applique à Votre PME ? (2026)
Réglementation

Régimes de Sanctions Internationales : OFAC, UE, ONU, OFSI — Lequel s'Applique à Votre PME ? (2026)

OFAC, UE, ONU, OFSI : quel régime de sanctions s'applique à une PME française ? Extraterritorialité du dollar, gel d'avoirs et corridor France-Maroc (CNASNU).

2026-06-22·11 minLire →
Analyse Financière d'un Fournisseur : Du Bilan au Score de Risque (2026)
Finance

Analyse Financière d'un Fournisseur : Du Bilan au Score de Risque (2026)

Analyse financière fournisseur : lire un bilan, calculer les ratios de risque (liquidité, solvabilité, BFR) et comprendre un score de risque automatisé. France

2026-06-22·10 minLire →
PEP : Qu'est-ce qu'une Personne Politiquement Exposée ? (Guide 2026)
Conformité

PEP : Qu'est-ce qu'une Personne Politiquement Exposée ? (Guide 2026)

PEP définition : personne politiquement exposée, catégories, liste PEP, proches et associés, vigilance renforcée. Guide complet LCB-FT France & Maroc 2026.

2026-06-22·11 minLire →
OMPIC : Marques, Brevets et Dénominations au Maroc (Guide DD 2026)
Maroc

OMPIC : Marques, Brevets et Dénominations au Maroc (Guide DD 2026)

OMPIC marque Maroc : vérifier une dénomination sociale, repérer une usurpation de marque et exploiter la propriété industrielle en due diligence (2026).

2026-06-22·10 minLire →
Modèle de Fiche KYC Fournisseur : Template Prêt à l'Emploi (France & Maroc 2026)
KYC & Conformité

Modèle de Fiche KYC Fournisseur : Template Prêt à l'Emploi (France & Maroc 2026)

Modèle de fiche KYC fournisseur prêt à remplir : champs à collecter, pièces à demander France vs Maroc, niveaux de vigilance, exemple rempli et erreurs

2026-06-22·9 minLire →
Déclaration de Soupçon TRACFIN : Guide Complet 2026 (Quand, Comment, Délai)
Conformité

Déclaration de Soupçon TRACFIN : Guide Complet 2026 (Quand, Comment, Délai)

Déclaration de soupçon TRACFIN : quand et comment déclarer, délai, contenu, confidentialité, droit de communication et sanctions du non-signalement. Guide 2026.

2026-06-22·11 minLire →
Due Diligence Acquisition : Checklist DD M&A Complète 2026 (Acquéreur)
Scoring

Due Diligence Acquisition : Checklist DD M&A Complète 2026 (Acquéreur)

Due diligence acquisition : checklist DD M&A opérationnelle (juridique, financier, fiscal, social, conformité), red flags deal-breakers, data room et cible au

2026-06-22·11 minLire →
Risque de Contrepartie : Sécuriser ses Paiements B2B (Guide 2026)
Finance

Risque de Contrepartie : Sécuriser ses Paiements B2B (Guide 2026)

Risque de contrepartie : évaluer un client ou fournisseur avant un paiement B2B, maîtriser l'encours, repérer les signaux d'impayé et sécuriser le

2026-06-22·10 minLire →
Fraude au Virement Bancaire : Guide de Prévention en Entreprise (2026)
Fraude

Fraude au Virement Bancaire : Guide de Prévention en Entreprise (2026)

Fraude virement bancaire : typologies (faux RIB, FOVI, deepfake), procédure de double-validation et vérification de la contrepartie. Guide prévention 2026.

2026-06-22·10 minLire →
KYC & KYB Marketplace : Obligations Vendeurs et Plateformes (2026)
KYC & Conformité

KYC & KYB Marketplace : Obligations Vendeurs et Plateformes (2026)

KYC marketplace, KYB et onboarding vendeur a l'echelle : obligations DSA/DAC7, verification vendeur tiers, cas Maroc et risque de blanchiment via plateforme.

2026-06-22·11 minLire →
Vérification Fournisseur Santé : Guide Sectoriel DD (Dispositifs, Labos, Pharmacies)
Conformité

Vérification Fournisseur Santé : Guide Sectoriel DD (Dispositifs, Labos, Pharmacies)

Vérification fournisseur santé : obligations ANSM, KYC pharmaceutique, due diligence dispositif médical, anti-corruption DMOS, red flags et checklist

2026-06-22·11 minLire →
Screening PEP en Pratique : Listes, Faux Positifs, Re-screening (Guide 2026)
Conformité

Screening PEP en Pratique : Listes, Faux Positifs, Re-screening (Guide 2026)

Comment screener un PEP concrètement : listes, fuzzy matching, gérer un faux positif PEP, vigilance renforcée et fréquence de re-screening. Guide pratique 2026.

2026-06-22·11 minLire →
Vérifier un Fournisseur Marocain en 2026 : Guide Sourcing & Due Diligence
Maroc

Vérifier un Fournisseur Marocain en 2026 : Guide Sourcing & Due Diligence

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Maroc

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Maroc

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Maroc

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Office des Changes Maroc : Régler et Sécuriser un Paiement à l'Import (2026)
Maroc

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Sécuriser un Paiement vers un Fournisseur Marocain : Faux RIB, Change et Contrôles
Fraude

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Loi Sapin II : Évaluer ses Tiers contre la Corruption (Guide 2026)
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Risque Pays en Due Diligence : Évaluer un Tiers en Zone Sensible (2026)
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