Votre cabinet est assujetti à la lutte contre le blanchiment (article L. 561-2 du code monétaire et financier) : chaque lettre de mission déclenche une obligation de vigilance. RiskSonnar produit le dossier horodaté que votre logiciel de production ne sait pas produire — bénéficiaires effectifs, sanctions, PPE, procédures — sans service conformité.
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À chaque entrée en relation, vous devez identifier le client et ses bénéficiaires effectifs (au-delà de 25 % du capital ou des droits de vote), vérifier l'absence de mesure de gel ou de sanction, détecter les personnes politiquement exposées, calibrer la vigilance selon votre approche par les risques, puis conserver les diligences 5 ans. La déclaration de soupçon auprès de Tracfin est une obligation personnelle du professionnel.
Ces diligences sont un point d'examen du contrôle qualité de votre Ordre — et le déclarant Tracfin du cabinet porte nominativement le risque disciplinaire. Le problème n'est presque jamais de savoir quoi faire : c'est le temps que prend un dossier propre, client par client, quand le portefeuille se renouvelle en continu.
| Obligation de vigilance | Ce que le dossier contient |
|---|---|
| Identifier la société (KYB) | Registres officiels (INPI, SIRENE, BODACC), SIREN/SIRET, dirigeants et liens capitalistiques. |
| Bénéficiaires effectifs (seuil de 25 %) | Registre des bénéficiaires effectifs (RBE) croisé avec le graphe capitalistique ; écarts signalés. |
| Gels des avoirs & sanctions | Registre national des gels (JORF), OFAC, UE, ONU, OFSI — millésime des listes affiché sur chaque rapport. |
| Personnes politiquement exposées (PPE) | Référentiel de plus de 700 000 PPE (HATVP, OpenSanctions, Wikidata) ; chaque dirigeant est screené. |
| Trace pour le contrôle qualité | Rapport horodaté par client, vérifiable par QR (SHA-256), décision actée, export du portefeuille en un clic. |
| Vigilance constante | Monitoring avec re-scan périodique et alertes : sanction, procédure collective, changement de bénéficiaire effectif. |
Cas d'usage typiques : entrée en relation (KYB du nouveau client + screening PPE de ses dirigeants avant la lettre de mission) · mission d'audit ou de CAC (vérification des principaux fournisseurs et clients de l'entité auditée, parties liées) · dossier de financement (score de la contrepartie joint au prévisionnel) · cession/acquisition (pré-screening des cibles avant la data room).
Dossier ponctuel : 9,90 € le scan, sans engagement — et les 3 premières analyses sont offertes, sans carte bancaire. Flux régulier : dès 2 dossiers par mois, l'abonnement Starter (19 €/mois, 5 analyses) revient moins cher que le scan à l'unité ; les plans supérieurs suivent votre volume. Voir les tarifs.
Offre cabinet : tarification adaptée au volume (à partir du plan Pro à 149 € HT/mois — 50 scans, 3 sièges), conditions cabinet sur devis au-delà : sièges supplémentaires, volume mutualisé entre dossiers, facturation par virement avec bon de commande. Discuter d'une offre cabinet.
Il documente vos diligences : dates, sources consultées, correspondances examinées, décision actée. Il ne remplace ni votre approche par les risques ni votre dispositif — il vous fait gagner la partie chronophage et traçable. Voir périmètre et limites.
Une recherche manuelle donne l'identité. RiskSonnar croise registres, bénéficiaires effectifs, sanctions, PPE, procédures collectives et presse, puis horodate le tout dans un dossier avec décision actée — en 2 minutes au lieu d'une heure de copier-coller par client.
C'est là que l'outil apporte le plus : remontée des bénéficiaires effectifs via le RBE et le graphe capitalistique, screening sanctions international (OFAC, UE, ONU, OFSI) et PPE sur chaque dirigeant identifié.
Tester sur un dossier réel →Voir aussi : RiskSonnar et vos obligations LCB-FT · Sources & couverture