L’équipe qui a vu le trou depuis l’autre côté de la table
Avant de fonder RiskSonnar, Hamza et Yassir ont passé 15+ ans cumulés à BNP Paribas, AXA et LexisNexis Risk Solutions. Ils ont construit l’outil qu’ils auraient voulu utiliser quand ils étaient en poste — pensé pour détecter les signaux faibles que les solutions généralistes peuvent laisser passer.
HQ
Hamza Qaissi
Co-fondateur · CEO · Risque & Conformité
Spécialiste prévention fraude bancaire avec 4 ans à BNP Paribas sur la détection des escroqueries au président, faux fournisseurs et schémas de blanchiment. Aujourd’hui Senior Fraud Risk Advisor chez LexisNexis Risk Solutions, il conseille les acteurs financiers européens sur leurs stratégies de lutte contre la fraude.
- 2024-… Senior Fraud Risk Advisor — LexisNexis Risk Solutions
- 2020-2024 Fraud Prevention Expert — BNP Paribas (3 M€/an de fraude bloquée)
- Expertise KYC/LCB-FT, scoring fraude, OFAC/PEP screening, AMLR
- Formation Master Finance & Risk Management
YQ
Yassir Qaissi
Co-fondateur · CTO · Architecture & Data
Architecte data senior avec 10 ans à AXA en tant que Head of IT Architecture. A conçu et déployé les plateformes data critiques de BNP Paribas, Société Générale et Accor. Spécialiste des systèmes distribués, de l’ingestion bulk haute volumétrie et de l’industrialisation IA.
- 2014-… Head of IT Architecture — AXA
- Conseil senior BNP Paribas, Société Générale, Accor (plateformes data)
- Expertise Architecture distribuée, ingestion bulk, ML production, FastAPI/Python
- Formation Ingénieur informatique — spécialisation systèmes & data
L’histoire en 3 paragraphes
En 2024, Hamza est appelé à analyser le 28ème dossier de fraude au fournisseur du trimestre chez un grand client BNP. Le pattern est toujours le même : le client a vérifié sur Pappers ou Infogreffe, n’a rien vu de suspect, a signé. Trois mois plus tard, c’est la perte sèche : fournisseur fictif, dirigeant prête-nom, sanction OFAC ignorée.
Yassir, qui avait passé 10 ans à construire les plateformes data des plus grandes banques et assurances, voyait le même problème depuis l’autre côté : les outils du marché coûtent 500 €/mois minimum, ne couvrent pas le Maroc, et ratent les signaux faibles que le cross-join multi-source permet de détecter (un dirigeant à 50 mandats, une domiciliation partagée par 200 sociétés, un ICE non rattaché à la DGI...).
"On savait exactement quel outil on aurait voulu acheter quand on était en poste. Les gros éditeurs sont chers et faibles sur le Maroc. On a construit celui qu’on aurait utilisé nous-mêmes."
RiskSonnar est né de cette frustration. Le produit ingère 26 sources croisées France et Maroc, croise plus de 700 000 PPE et ~40 listes de sanctions consolidées (voir nos sources pour la donnée à jour), et produit un score de risque 0-100 en 60 secondes — pour un prix d’entrée à 19 €/mois, accessible aux PME et ETI.