Sources & Méthodologie
RiskSonnar agrège 26 sources de données officielles France, Maroc et international pour produire un score de risque 0-100 en 60 secondes. Cette page liste l’intégralité des sources, leur fréquence de mise à jour et leur volume — par souci de transparence totale envers nos utilisateurs et leurs auditeurs.
11.4M
Sociétés FR ingérées
580k
Entreprises Maroc (OMPIC)
FRFrance — 12 sources
Toutes les sources sont officielles, publiques et accessibles via API ou bulk download. Aucune donnée personnelle n’est stockée au-delà de ce qui est légalement publié.
INPI — Registre National des Entreprises (RNE) data.inpi.fr
11.4M sociétésMAJ J-1Critique
Référentiel central de toutes les entreprises immatriculées en France. Couvre tous les statuts juridiques (SARL, SAS, SA, SNC, EURL, micro-entrepreneurs, etc.). Inclut l’historique des dirigeants, les bénéficiaires effectifs (RBE), les modifications statutaires et les radiations. Bulk download quotidien via l’API officielle.
INSEE Sirene api.insee.fr
28M établissementsMAJ J-1
Base unifiée des établissements français (siège + secondaires). Fournit les codes APE/NAF, l’effectif déclaré, l’adresse normalisée, le statut administratif (active/cessée). Source de vérité pour le SIREN/SIRET.
BODACC v2.1 — Bulletin Officiel des Annonces Civiles et Commerciales bodacc.fr
100k annonces/anToutes les heuresCritique
Annonces légales : procédures collectives (redressement, liquidation, sauvegarde), cessions, modifications statutaires. RiskSonnar scanne le BODACC toutes les heures via l’API Explore avec filtre familleavis="collective" pour alerter en quasi-temps réel. La concurrence scanne 1× par semaine.
Pappers pappers.fr
3 derniers exercicesMAJ continue
Agrégateur enrichi du registre INPI. Fournit les bilans déposés au greffe (CA, résultat net, effectif, fonds propres) sur 3 exercices minimum pour SARL et SAS. Utilisé pour le score de santé financière.
Tribunaux de Commerce — Procédures collectives détaillées infogreffe.fr
28k procédures/anHebdomadaire
Données détaillées des procédures collectives par tribunal (Lyon, Paris, Marseille...). Type de procédure, mandataire désigné, date d’ouverture, plan de continuation ou liquidation.
Annuaire Entreprises (data.gouv.fr) annuaire-entreprises.data.gouv.fr
MAJ continue
API gouvernementale officielle pour la recherche par SIRET, SIREN, dénomination, adresse. Source primaire pour les vérifications d’identité légale.
RBE — Registre des Bénéficiaires Effectifs data.inpi.fr/rbe
7M déclarationsQuotidien
Personnes physiques détenant > 25 % du capital ou exerçant un contrôle effectif. Obligation légale française depuis 2017. Permet la détection des cascades capitalistiques opaques.
DGT — Direction Générale du Trésor (sanctions FR) tresor.economie.gouv.fr
MAJ hebdomadaire
Liste française unique consolidée des personnes et entités visées par les mesures restrictives (gels d’avoirs). Transposition nationale des sanctions UE et ONU.
URSSAF — Effectifs et cotisations urssaf.fr
Trimestriel
Vérification de l’effectif réel déclaré, signal critique pour détecter les sociétés-écrans (CA élevé / effectif nul).
Banque de France — Cotation fiben.fr
1.5M sociétésMensuel
Cotation des entreprises (3++ à 9) pour les entités assujetties. Indicateur synthétique de solvabilité utilisé en pondération du score financier.
Tracfin — Lignes directrices LCB-FT tracfin.gouv.fr
Annuel
Publications des typologies de blanchiment et alertes sectorielles. Intégrées dans nos règles de détection de signaux faibles.
data.gouv.fr — Datasets ouverts complémentaires data.gouv.fr
Variable
Plus de 30 datasets gouvernementaux complémentaires : marchés publics, listes de bénéficiaires d’aides publiques, registres sectoriels (transport, santé, BTP).
MAMaroc — 8 sources
RiskSonnar est le seul outil français à proposer une couverture aussi profonde du Maroc, fruit de l’expérience nord-africaine de l’équipe fondatrice.
OMPIC — Registre Central du Commerce directinfo.ompic.ma
580k entreprisesHebdomadaireCritique
Référentiel marocain officiel des sociétés commerciales : RC, ICE, forme juridique, capital, dirigeants, statut. Consolide tous les RC locaux (Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech...).
DGI — Direction Générale des Impôts (Maroc) tax.gov.ma
Mensuel
Vérification de l’IF (Identifiant Fiscal) et croisement avec l’ICE OMPIC pour détecter les fraudes documentaires (numéros faux ou non rattachés).
CNSS — Caisse Nationale de Sécurité Sociale cnss.ma
Trimestriel
Effectif déclaré des entreprises marocaines. Signal critique pour détecter les sociétés-écrans (le plus efficace au Maroc).
Bank Al-Maghrib — Établissements et sanctions AML bkam.ma
HebdomadaireCritique
Liste officielle des établissements de crédit agréés + sanctions disciplinaires + circulaires AML applicables. Vérification incontournable pour toute contrepartie financière marocaine.
ANRF — Autorité Nationale du Renseignement Financier anrf.ma
Hebdomadaire
Cellule LCB-FT marocaine. Publications, alertes sectorielles et listes partielles de signalements. Le Maroc est sorti de la liste grise GAFI en février 2023 grâce à ses réformes.
Office des Changes oc.gov.ma
Variable
Régulation des flux internationaux. Sanctions pour infractions de change, autorisations import/export, statut des zones franches.
Bulletin Officiel du Maroc (BO MA) — annonces légales sgg.gov.ma
15k annonces/anHebdomadaire
Annonces légales (créations, modifications, dissolutions). Extraction automatique par NER (modèle Claude Haiku 4.5) pour structurer les annonces texte en données exploitables.
Bourse de Casablanca casablanca-bourse.com
80+ sociétés cotéesTrimestriel
Données financières détaillées des sociétés cotées (Attijariwafa, Maroc Telecom, OCP, BMCE, BCP, Managem, Cosumar...). Communiqués financiers et résultats semestriels.
INTInternational — 6 sources
Croisement systématique avec les listes de sanctions consolidées et les bases mondiales de transparence.
OpenSanctions — Sanctions consolidées opensanctions.org
69k sanctions703k PEPsQuotidienCritique
Agrégateur open-source de plus de 200 listes mondiales : sanctions consolidées (UE, ONU, OFAC, OFSI), PEPs, fuites Panama/Pandora/Paradise Papers, listes nationales. Bulk download quotidien chez RiskSonnar pour zero-latency lookup.
OFAC — US Treasury (SDN List + autres) treasury.gov/ofac
10k+ entréesPluri-hebdomadaireCritique
Sanctions américaines extraterritoriales (toute transaction USD est concernée). Inclus dans OpenSanctions mais également ingéré directement pour vérification redondante.
ONU — Conseil de Sécurité un.org/securitycouncil
MAJ régulièreCritique
Sanctions du Conseil de Sécurité opposables à tous les États membres. Comité 1267 (terrorisme) et autres comités sectoriels.
Union Européenne — Sanctions consolidées eur-lex.europa.eu
QuotidienCritique
Liste officielle UE des personnes et entités visées par mesures restrictives. Inclut Russie, Biélorussie, Iran, RDC, Syrie et autres régimes ciblés.
GAFI / FATF — Listes grise et noire fatf-gafi.org
Trimestriel
Pays sous surveillance accrue (liste grise) ou à hauts risques (liste noire). Détermine automatiquement le niveau de vigilance applicable à chaque contrepartie selon son pays.
GLEIF — Global LEI Foundation gleif.org
2.4M LEIsQuotidien
Référentiel mondial des Legal Entity Identifiers. Utile pour identifier les filiales et succursales de groupes internationaux et tracer les chaînes de propriété.
Méthodologie de scoring
Le score 0-100 produit par RiskSonnar synthétise 6 dimensions de risque pondérées dynamiquement selon le profil de l’entité.
Les 6 dimensions du score
- Identité légale (15 %) — Existence dans les registres officiels, ancienneté, capital social, cohérence des identifiants
- Conformité sanctions (25 %) — Croisement OpenSanctions, OFAC, ONU, UE, listes nationales — pondération maximale en cas de match
- Santé financière (20 %) — CA, résultat net, fonds propres sur 3 exercices, probabilité défaillance 12 mois
- Historique judiciaire (15 %) — Procédures collectives BODACC, condamnations, litiges
- Réputation (10 %) — Presse économique, avis Trustpilot/Glassdoor, signaux faibles
- Présence digitale (15 %) — Site web, ancienneté domaine WHOIS, cohérence LinkedIn vs effectif déclaré
Algorithmes utilisés
- Cross-join graph INPI : 7,5M dirigeants × 17M rôles, calcul du nombre de mandats actifs par personne (détection nominees)
- Fuzzy name matching : Levenshtein + tokenisation pour matcher les variantes orthographiques sur sanctions
- NER batch (Claude Haiku 4.5) : extraction structurée des annonces du Bulletin Officiel marocain
- Score Z financier : pondération multifactorielle inspirée du modèle Altman Z-Score adapté au tissu PME français et marocain
- Détection signaux faibles : règles propriétaires sur changements rapides de dirigeant, co-domiciliations, incohérences effectif/CA
Grille d’interprétation
- Rating A (80-100) — Risque faible. Conditions commerciales standard.
- Rating B (65-79) — Risque maîtrisé. Garanties contractuelles recommandées.
- Rating C (50-64) — Vigilance requise. DD approfondie pour montants > 50 K€.
- Rating D (< 50) — Risque élevé. Refus ou conditions très strictes.
Mise en garde. Les scores RiskSonnar sont fournis à titre indicatif. Ils ne constituent ni un conseil juridique, ni un conseil financier, ni une décision d’investissement. L’utilisateur reste seul responsable des décisions prises sur la base des rapports.
Fréquence de mise à jour globale
RiskSonnar maintient ses sources à jour selon la criticité métier :
- Toutes les heures — BODACC (procédures collectives, alerte temps quasi-réel)
- Quotidien — INPI/RNE, OpenSanctions, sanctions UE/OFAC, GLEIF
- Hebdomadaire — OMPIC, Bank Al-Maghrib, ANRF, BO MA
- Mensuel — Banque de France, DGI Maroc, Bourse de Casablanca
- Trimestriel — Listes GAFI, URSSAF/CNSS
Demande d’audit ou de précisions
Pour les compliance officers et auditeurs externes, nous fournissons sur demande :
- La date exacte de la dernière ingestion pour chaque source
- La méthodologie complète de pondération du score
- Un rapport d’audit horodaté pour chaque scan effectué
- Les références techniques précises de chaque API utilisée
Contact : compliance@risksonnar.com