Due diligence Fintech & services financiers : vérifiez avant de signer.
Le secteur Fintech & services financiers concentre des risques spécifiques :
agents de services de paiement non enregistrés ACPR/AMF, néobanques adossées à des EME étrangères, prestataires crypto (PSAN) au statut incertain, dispositifs LCB-FT défaillants, bénéficiaires effectifs masqués derrière des holdings en cascade, exposition aux sanctions internationales sur les flux. Un dossier structuré aide vos équipes à examiner ces signaux
avant de contractualiser.
Les services financiers et la fintech sont supervisés par l'ACPR et l'AMF : agents de paiement, établissements de monnaie électronique (EME), et prestataires sur actifs numériques (PSAN, régime MiCA/CASP). Un dispositif LCB-FT défaillant ou un statut incertain sont des risques de premier ordre.
1 008 184 entreprises du secteur Fintech & services financiers sont actuellement identifiées dans notre index officiel — registres de commerce, BODACC,
sanctions, dirigeants et procédures collectives, avec une fraîcheur explicitée source par source.
Ce que RiskSonnar vérifie pour le secteur Fintech & services financiers
- Identité légale et statut (actif, radié, en procédure collective)
- Réseau de dirigeants : mandats croisés, liquidations en série, sociétés sœurs en difficulté
- Sanctions internationales et personnes politiquement exposées
- Signaux pré-défaillance : séquences capital + siège + gérance des 12 derniers mois
- Plafond de crédit et délai de paiement recommandés, en clair
Contrôles clés dans le secteur Fintech & services financiers
- Statut et enregistrement — Vérifier l'enregistrement/agrément (ACPR, AMF, PSAN) cohérent avec les services fournis.
- Dispositif LCB-FT — Repérer les signaux d'un cadre conformité insuffisant et les bénéficiaires effectifs masqués.
- Exposition aux sanctions — Croiser les flux et actionnaires avec les listes de sanctions internationales.
Signaux d'alerte à surveiller — Fintech & services financiers
- Statut ACPR/AMF/PSAN incohérent avec les services rendus
- Bénéficiaires effectifs masqués derrière des holdings en cascade
- Actionnaire ou flux exposé aux sanctions internationales
Pour qui ?
Conçu pour les banques partenaires, PSP, assureurs, directions conformité — et toute équipe qui engage de
l'argent ou sa conformité LCB-FT sur des tiers du secteur Fintech & services financiers.
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Questions fréquentes — Fintech & services financiers
Comment vérifier un partenaire fintech ou un PSP ?
Saisissez son nom : RiskSonnar croise existence légale, dirigeants, sanctions et signaux financiers, en appui du contrôle de statut ACPR/AMF.
Qu'est-ce qu'un PSAN et pourquoi le vérifier ?
Un prestataire sur actifs numériques (crypto). Son statut réglementaire et son actionnariat sont des points de vigilance mis en avant dans le rapport.
Pour aller plus loin
Tous les guides pratiques → · Vérifier une entreprise française (outil gratuit) →
Due diligence par secteur