Due diligence Fintech & services financiers : vérifiez avant de signer.
Le secteur Fintech & services financiers concentre des risques spécifiques : agents de services de paiement non enregistrés ACPR/AMF, néobanques adossées à des EME étrangères, prestataires crypto (PSAN) au statut incertain, dispositifs LCB‑FT défaillants, bénéficiaires effectifs masqués derrière des holdings en cascade, exposition aux sanctions internationales sur les flux. Un dossier structuré aide vos équipes à examiner ces signaux avant de contractualiser.
Les services financiers et la fintech sont supervisés par l’ACPR et l’AMF : agents de paiement, établissements de monnaie électronique (EME), et prestataires sur actifs numériques (PSAN, régime MiCA/CASP). Un dispositif LCB‑FT défaillant ou un statut incertain sont des risques de premier ordre.
Ce que RiskSonnar vérifie pour le secteur Fintech & services financiers
- Identité légale et statut (actif, radié, en procédure collective)
- Réseau de dirigeants : mandats croisés, liquidations en série, sociétés sœurs en difficulté
- Sanctions internationales et personnes politiquement exposées
- Signaux pré-défaillance : séquences capital + siège + gérance des 12 derniers mois
- Synthèse des signaux à examiner avant d’accorder un délai de paiement ; la décision vous revient
Contrôles clés dans le secteur Fintech & services financiers
- Statut et enregistrement — Vérifier l’enregistrement/agrément (ACPR, AMF, PSAN) cohérent avec les services fournis.
- Dispositif LCB‑FT — Repérer les signaux d’un cadre conformité insuffisant et les bénéficiaires effectifs masqués.
- Exposition aux sanctions — Croiser les flux et actionnaires avec les listes de sanctions internationales.
Signaux d’alerte à surveiller — Fintech & services financiers
- Statut ACPR/AMF/PSAN incohérent avec les services rendus
- Bénéficiaires effectifs masqués derrière des holdings en cascade
- Actionnaire ou flux exposé aux sanctions internationales
Pour qui ?
Conçu pour les banques partenaires, PSP, assureurs, directions conformité — et toute équipe qui engage de l’argent ou sa conformité LCB‑FT sur des tiers du secteur Fintech & services financiers.
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Questions fréquentes — Fintech & services financiers
Comment vérifier un partenaire fintech ou un PSP ?
Saisissez son nom : RiskSonnar croise existence légale, dirigeants, sanctions et signaux financiers, en appui du contrôle de statut ACPR/AMF.
Qu’est-ce qu’un PSAN et pourquoi le vérifier ?
Un prestataire sur actifs numériques (crypto). Son statut réglementaire et son actionnariat sont des points de vigilance mis en avant dans le rapport.
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