Due diligence Assurance & courtage : vérifiez avant de signer.
Le secteur Assurance & courtage concentre des risques spécifiques :
courtiers non immatriculés ORIAS, mandats et garanties financières défaillants, porteurs de risque étrangers non agréés, dispositifs LCB-FT insuffisants. Un dossier structuré aide vos équipes à examiner ces signaux
avant de contractualiser.
L'assurance et le courtage exigent une immatriculation ORIAS et, pour les porteurs de risque, un agrément ACPR. Mandats et garanties financières défaillants, porteurs étrangers non agréés et dispositifs LCB-FT insuffisants sont les points de vigilance.
La couverture de ce secteur dans notre index est en cours de mesure ; le rapport indique les sources effectivement obtenues pour chaque dossier — registres de commerce, BODACC,
sanctions, dirigeants et procédures collectives, avec une fraîcheur explicitée source par source.
Ce que RiskSonnar vérifie pour le secteur Assurance & courtage
- Identité légale et statut (actif, radié, en procédure collective)
- Réseau de dirigeants : mandats croisés, liquidations en série, sociétés sœurs en difficulté
- Sanctions internationales et personnes politiquement exposées
- Signaux pré-défaillance : séquences capital + siège + gérance des 12 derniers mois
- Plafond de crédit et délai de paiement recommandés, en clair
Contrôles clés dans le secteur Assurance & courtage
- Immatriculation ORIAS — Vérifier l'immatriculation du courtier et la cohérence de son activité.
- Porteur de risque agréé — Contrôler que le porteur de risque est agréé pour opérer.
- Dispositif LCB-FT — Repérer les signaux d'un cadre conformité insuffisant.
Signaux d'alerte à surveiller — Assurance & courtage
- Courtier non immatriculé à l'ORIAS
- Porteur de risque étranger non agréé
- Garantie financière ou mandat défaillant
Pour qui ?
Conçu pour les assureurs, réassureurs, directions conformité, grossistes — et toute équipe qui engage de
l'argent ou sa conformité LCB-FT sur des tiers du secteur Assurance & courtage.
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Questions fréquentes — Assurance & courtage
Comment vérifier un courtier en assurance ?
Saisissez son nom : statut, dirigeants et signaux financiers sont croisés, en complément du contrôle ORIAS/ACPR.
Un porteur de risque étranger doit-il être agréé ?
Opérer en France suppose un agrément. Le rapport aide à objectiver la contrepartie et son actionnariat.
Pour aller plus loin
Tous les guides pratiques → · Vérifier une entreprise française (outil gratuit) →
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