Due diligence Assurance & courtage : vérifiez avant de signer.
Le secteur Assurance & courtage concentre des risques spécifiques : courtiers non immatriculés ORIAS, mandats et garanties financières défaillants, porteurs de risque étrangers non agréés, dispositifs LCB‑FT insuffisants. Un dossier structuré aide vos équipes à examiner ces signaux avant de contractualiser.
L’assurance et le courtage exigent une immatriculation ORIAS et, pour les porteurs de risque, un agrément ACPR. Mandats et garanties financières défaillants, porteurs étrangers non agréés et dispositifs LCB‑FT insuffisants sont les points de vigilance.
Ce que RiskSonnar vérifie pour le secteur Assurance & courtage
- Identité légale et statut (actif, radié, en procédure collective)
- Réseau de dirigeants : mandats croisés, liquidations en série, sociétés sœurs en difficulté
- Sanctions internationales et personnes politiquement exposées
- Signaux pré-défaillance : séquences capital + siège + gérance des 12 derniers mois
- Synthèse des signaux à examiner avant d’accorder un délai de paiement ; la décision vous revient
Contrôles clés dans le secteur Assurance & courtage
- Immatriculation ORIAS — Vérifier l’immatriculation du courtier et la cohérence de son activité.
- Porteur de risque agréé — Contrôler que le porteur de risque est agréé pour opérer.
- Dispositif LCB‑FT — Repérer les signaux d’un cadre conformité insuffisant.
Signaux d’alerte à surveiller — Assurance & courtage
- Courtier non immatriculé à l’ORIAS
- Porteur de risque étranger non agréé
- Garantie financière ou mandat défaillant
Pour qui ?
Conçu pour les assureurs, réassureurs, directions conformité, grossistes — et toute équipe qui engage de l’argent ou sa conformité LCB‑FT sur des tiers du secteur Assurance & courtage.
3 analyses incluses à la création du compte · rapport PDF horodaté · voir un exemple de rapport · explorer la démo
Questions fréquentes — Assurance & courtage
Comment vérifier un courtier en assurance ?
Saisissez son nom : statut, dirigeants et signaux financiers sont croisés, en complément du contrôle ORIAS/ACPR.
Un porteur de risque étranger doit-il être agréé ?
Opérer en France suppose un agrément. Le rapport aide à objectiver la contrepartie et son actionnariat.
Pour aller plus loin
Sanctions UE vs OFAC : ce qu’une PME doit vérifier
Bénéficiaire effectif (UBO) : identifier la chaîne de contrôle
Détecter une société écran : 7 signaux d’alerte
Fraude au président (FOVI) : détecter et prévenir
Tous les guides pratiques · Vérifier une entreprise française (outil gratuit)