Due diligence Immobilier : vérifiez avant de signer.
Le secteur Immobilier concentre des risques spécifiques : blanchiment via SCI, bénéficiaires effectifs masqués, marchands de biens en LBO fragile. Un dossier structuré aide vos équipes à examiner ces signaux avant de contractualiser.
L’immobilier est un secteur assujetti à la LCB‑FT : agents immobiliers (carte T, loi Hoguet) et professions du chiffre sont soumis à des obligations de vigilance. Les SCI et marchands de biens sont des véhicules privilégiés d’opacité sur les bénéficiaires effectifs.
Ce que RiskSonnar vérifie pour le secteur Immobilier
- Identité légale et statut (actif, radié, en procédure collective)
- Réseau de dirigeants : mandats croisés, liquidations en série, sociétés sœurs en difficulté
- Sanctions internationales et personnes politiquement exposées
- Signaux pré-défaillance : séquences capital + siège + gérance des 12 derniers mois
- Synthèse des signaux à examiner avant d’accorder un délai de paiement ; la décision vous revient
Contrôles clés dans le secteur Immobilier
- Bénéficiaires effectifs des SCI — Remonter la chaîne de détention pour identifier qui contrôle réellement la structure.
- Solidité des marchands de biens — Détecter les montages en LBO fragile et les procédures passées.
- Cohérence des dirigeants — Croiser mandats et sociétés liées pour repérer les liquidations en série.
Signaux d’alerte à surveiller — Immobilier
- Bénéficiaire effectif de la SCI non identifiable
- Marchand de biens en montage LBO très endetté
- Dirigeant lié à des dissolutions récentes
Pour qui ?
Conçu pour les notaires, agences, foncières — et toute équipe qui engage de l’argent ou sa conformité LCB‑FT sur des tiers du secteur Immobilier.
3 analyses incluses à la création du compte · rapport PDF horodaté · voir un exemple de rapport · explorer la démo
Questions fréquentes — Immobilier
Comment vérifier une SCI ou un marchand de biens ?
Saisissez la raison sociale : RiskSonnar expose l’actionnariat connu, les dirigeants et les signaux de risque avant une transaction ou un financement.
Pourquoi les SCI appellent-elles une vigilance LCB‑FT ?
Leur structure peut masquer le bénéficiaire effectif. Le rapport rend visible la chaîne de détention connue et les alertes associées.
Pour aller plus loin
Sanctions UE vs OFAC : ce qu’une PME doit vérifier
Bénéficiaire effectif (UBO) : identifier la chaîne de contrôle
Détecter une société écran : 7 signaux d’alerte
Fraude au président (FOVI) : détecter et prévenir
Tous les guides pratiques · Vérifier une entreprise française (outil gratuit)